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关于印发《住房公积金集中代收业务管理办法》的通知

2015-03-27

 

住房公积金集中代收业务管理办法

 

第一章  总 则

 

第一条  住房公积金集中代收业务是指由南京住房公积金管理中心(以下简称:中心)通过人民银行江苏省集中代收付系统(以下简称:代收付系统)进行住房公积金(住房补贴)集中代收,各住房公积金(住房补贴)缴存单位(个人)委托其付款银行进行托缴住房公积金(住房补贴)的业务行为。

第二条  缴存单位(个人)作为集中代收业务的委托人,应按月登陆中心公积金业务系统网上营业厅或到公积金业务承办银行(以下简称:归集行)依照规定足额申报应汇缴住房公积金(住房补贴)的信息,保证其付款银行账户资金余额充足。

第三条  中心负责各缴存单位(个人)申报信息的审核和资金结算管理工作。准确将集中代收信息传输给代收付系统,及时将集中代收的资金分配到各缴存单位(个人)的职工个人账户中。

第四条  归集行作为中心公积金业务受托方,负责集中代收协议的收集、汇总及相关信息的录入,配合中心做好住房公积金(住房补贴)的催缴工作,及时做好汇缴资金的对账工作。

 

第二章  集中代收业务协议

 

第五条  缴存单位(个人)作为委托人,其开户银行作为付款代理人,与中心签署《江苏省集中代收住房公积金业务付款授权协议》、《江苏省集中代收住房补贴业务付款授权协议》。(以下简称:协议)

协议须明确中心的收款账号、收款账户开户行支付系统行号,缴存单位(个人)的单位名称(个人姓名)、开户银行名称、单位账号、地址、电话等信息,及代理付款银行的名称、支付系统行号、委托人账户性质等信息。

协议合同号的编号规则由中心财务处根据代收付系统要求编订,由中心业务系统自动生成。

第六条  归集行负责发放和回收协议,并在中心业务系统中录入相关信息,分别将汇缴住房公积金(住房补贴)的协议按照个人结算账户、 财政授权支付“零余额”账户、单位银行结算账户进行分类汇总。

第七条  协议文本一式四联,分别为:公积金管理中心留存联、人行票据结算中心留存联、缴存单位(个人)留存联、付款代理银行留存联。

缴存单位(个人)及其付款行签署协议文本后,由归集行将“中心留存联”、“票据结算中心留存联”转交给中心财务处。中心财务处保存“中心留存联”,并将“票据结算中心留存联”转交给人行南京票据结算中心。电子代收信息由中心业务系统通过电子渠道传送给人行南京票据结算中心。

 

第三章  集中代收资金结算

 

第八条  缴存单位(个人)可通过柜面、网上营业厅进行汇缴申报,缴存单位应于每月发薪日起5日内完成申报。申报日日终后第一个工作日(0:009:00),中心业务系统自动汇总审核后的单位汇缴信息,并向代收付系统自动发起代收指令。代收付系统实时转发相关指令给缴存单位(个人)的付款银行。缴存单位(个人)的付款银行将资金汇入中心指定的住房公积金、住房补贴账户。

第九条  中心业务系统自动到代收付系统获取回执报文,完成汇缴资金记账。日终轧账前,中心业务系统获取各归集银行账户信息进行对账。

第十条  日终,中心业务系统发送短信给缴存单位(个人)告知汇缴情况。代收不成功的,由中心业务系统发送短信给缴存单位(个人)提示汇缴不成功,告知“金额不足”等信息,并在下一个工作日继续发起集中代收业务。

第十一条  代收付系统连续代收三次不成功的,归集处指导归集行进行人工催收,待缴存单位(个人)账户资金充足后,中心业务系统将再次启动代收业务。

第十二条  缴存单位(个人)可通过归集行柜面或中心业务系统网上营业厅打印集中代收成功后的汇缴资金入账凭证。

 

第四章  集中代收业务解除

 

第十三条  缴存单位(个人)可在各归集银行柜面领取《终止委托申请书》办理集中代收解除业务。

各归集行在收到缴存单位(个人)的《终止委托申请书》后,须在中心业务系统中录入相关信息,中心业务系统将信息传输给代收付系统后,即可解除代收业务。

第十四条  终止委托申请书》一式四联,分别为:公积金管理中心留存联、票据结算中心留存联、缴存单位(个人)留存联、付款代理银行留存联。

缴存单位(个人)及其付款行签署《终止委托申请书》后,归集行将“中心留存联”、“票据结算中心留存联”转交给中心财务处。中心财务处保存“中心留存联”,并将“票据结算中心留存联”转交给人行南京票据结算中心。

 

第五章  附 则

 

第十五条   本办法自一五年一月一日起实施。